امور مالی تجارت چیست؟

امور مالی تجارت با ارائه سرمایه برای فعالیت های واردات و صادرات ، معاملات تجاری داخلی و بین المللی را تسهیل می کند.

شرکت ها و شرکتهای کوچک و متوسط می توانند برای پشتیبانی از نیازهای در حال رشد تجاری خود به طیف گسترده ای از محصولات مالی دسترسی پیدا کنند.

در زیر راهنمایی برای افراد جدید در بازار است.

نکات برجسته این مقاله:

• اهمیت مالی تجارت یک ابزار کاهش ریسک برای واردکنندگان و صادرکنندگان
• بازیکنان مختلف مالی تجارت چه کسانی هستند؟بدانید که چگونه سرمایه داران ، معرفی کنندگان و کارگزاران وام گیرندگان را به هم وصل می کنند
• چه کسی می تواند به راه حل های مالی تجارت دسترسی پیدا کند؟صنایع و مشاغل مناسب ترین
• چگونه می توان تجارت مالی تجارت شما را تسهیل کرد؟5 محصول اصلی مالی تجارت توضیح داده شده است

چرا شرکت ها به تأمین مالی تجارت نیاز دارند؟

امور مالی تجارت از واردکنندگان و صادرکنندگان در برابر خطرات طرف مقابل محافظت می کند. این می تواند به طور پیش فرض از هر طرف درگیر باشد.

وارد کننده برای حمل کالاها باید پیش پرداخت نقدی را برای تأمین کننده پرداخت کند ، در حالی که صادرکننده برای جلوگیری از خطر عدم پرداخت ، به این سرمایه به عنوان یک امنیت نیاز دارد.

پیش فرض شرکت دارایی تجارت 2021 نشان می دهد که چگونه مدیریت ریسک ضعیف سرنوشت یک شرکت را تغییر داده است.

حمل و نقل بین المللی یک فرایند پیچیده است که شامل چندین خطرات است. مقاله ما را بخوانید که 10 خطرات خاص را برای پرده برداری از انواع بسیاری از خطرات که توسط مشاغل روبرو هستند ، بخوانید.

این یک روش استاندارد در تجارت داخلی و بین المللی برای فروش شرایط پرداخت است. بنابراین ، به خریدار (بدهکار) اجازه می دهد تا پرداخت فاکتور را به تأخیر بیندازد. راه حل های مالی تجارت به دلیل این شکاف های پرداخت به کاهش عدم تعادل پول نقد کمک می کند.

به عنوان مثال ، حمل و نقل کالا می تواند چند هفته قبل از رسیدن به انبار خریدار طول بکشد. این به خریدار فرصتی مناسب برای درخواست تأخیر در پرداخت می دهد.

تصور کنید که برای تحویل به اروپا چند ظرف کفش از چین سفارش دهید. این محموله 45 روز طول می کشد تا تحویل داده شود.

اگر می توانید با تأمین کننده خود موافقت کنید که روز 60 را بپردازید ، آیا این به جریان نقدی شما کمک نمی کند؟جواب بدون شک "بله" است.

به همین ترتیب ، در یک رابطه تجاری کاملاً تثبیت شده ، خریدار می تواند اقساط طولانی تر را درخواست کند. راه حل های مالی تجارت مانند واردات و صادرات مالی به تثبیت جریان نقدی یک تجارت در این مورد کمک می کند.

در اصل ، امور مالی تجارت از روند زنجیره تأمین پایان پایان تجارت پشتیبانی می کند. دریابید که چگونه معامله گران چرخه زنجیره تأمین خود را از طریق تأمین مالی زنجیره تأمین تأمین می کنند.

توسط Velotrade ، یک بازار برای شرکت ها برای دسترسی به بودجه برای شما آورده شده است.

مثل محتوای ما؟ما را دنبال کنید!

چگونه امور مالی تجارت از رشد تجارت صنایع مختلف پشتیبانی می کند؟از طریق برخی از مطالعات موردی تأمین مالی واقعی اطلاعات کسب کنید!

بازیکنان امور مالی تجارت

خوب ، بدیهی است که باید یک خریدار و یک فروشنده برای هرگونه معامله وجود داشته باشد. با این حال ، یک معامله مالی تجارت می تواند چندین بازیکن دیگر را درگیر کند.

خریدار a. k. a بدهکار

خریدار نهاد خرید کالا از تأمین کننده است. این شرکتی است که به دنبال بودجه برای تأمین مالی عملیات تجاری خود است. بنابراین ، با این تعریف ، یک خریدار بدهکار به دلیل تأمین کننده است.

از این رو ، وی از نظر قانونی موظف است بدهی را به طرف مقابل ، معروف به طلبکار بپردازد.

در امور مالی تجارت ، بدهکار مسئولیت بازپرداخت وجوه به شرکت وام را بر عهده دارد.

فروشنده

فروشنده یا تأمین کننده شرکتی است که کالاها را تولید می کند. فروشنده غالباً درگیر فعالیت های تجاری بین المللی می شود که محصولات خود را به خارج از کشور می فروشد.

او صاحب حق پرداخت فاکتور بدهکار است.

در امور مالی تجارت ، فروشنده ستون مرحله مبدا است. منشأ جایی است که فاکتورها ، مطالبات مطالبات و سایر حقوق اعتباری "سرچشمه" است.

موسسه مالی

در امور مالی تجارت ، موسسات مالی شرکت هایی هستند که بودجه خود را به مشاغل می پردازند. این شامل وام دهندگان سنتی مانند بانک ها و وام دهندگان جایگزین مانند FinTech است.

در حالی که موسسات سنتی از سرمایه خود برای اعطای بودجه استفاده می کنند ، گزینه های دیگری از ارائه دهندگان نقدینگی که مایل به ارائه سرمایه هستند ، دارند.

موسسه باید مجوزهای لازم را برای تأمین بودجه در اختیار داشته باشد. در حالی که الزامات از صلاحیت متفاوت است ، برخی از موارد جهانی وجود دارد. به عنوان مثال ، وام های پول ، ضد پولشویی و مجوزهای تأمین مالی ضد تروریستی که موسسات را قادر می سازد پول قانونی را به صورت قانونی اداره کنند.

بنابراین ، بودجه چگونه تأمین می شود؟

خوب ، موسسات سنتی مانند بانک ها نامه اعتباری (LC) را به نمایندگی از وارد کننده به صادرکننده صادر می کنند. این سند پرداختی را که توسط موعد مقرر انجام می شود ، تعهد می کند.

صادرکننده باید با تهیه صورتحساب بارگیری و سایر اسناد حمل و نقل مربوطه ، اثبات حمل و نقل را به بانک نشان دهد. این از معامله در برابر هرگونه خطرات غیر حمل و نقل و عدم پرداخت استفاده می کند.

Incoterms های مربوطه در قرارداد از قبل توافق شده اند که نقطه منشأ خطر و طرف را در قبال ضرر تعریف می کند. آخرین به روزرسانی 2020 دارای 11 دوره تجارت برای خریداران و فروشندگان است.

بدانید که چگونه Incoterms برای درک اهمیت آن در معامله تأثیر می گذارد.

با این حال ، این وام دهندگان سنتی روند تأمین مالی طولانی و خسته کننده را با بوروکراسی و دقت طولانی مدت خود طولانی می کنند.

اینجاست که وام دهندگان جایگزین بازی می کنند.

Fintechs با روند تأمین مالی کاملاً دیجیتالی خود راه را هموار می کند. الزامات کمتر دقیق آنها دسترسی به اعتبار به SME را گسترش می دهد.

صادرکنندگان و واردکنندگان می توانند ظرف چند هفته یا حتی چند روز سرمایه دریافت کنند. این با ارائه چرخه چرخش سریع آنها را از فرکانس های معامله بالا پشتیبانی می کند. بنابراین ، گسترش ظرفیت های واردات و صادرات آنها.

آیا می خواهید در مورد مزایای سرمایه داران جایگزین اطلاعات بیشتری کسب کنید؟در مورد چگونگی ضرب و شتم سیستم های سنتی بیشتر بخوانید.

بنابراین ، گزینه های دیگر این نقدینگی را از کجا می گیرند؟

سرمایه گذاران

این گزینه ها دارای استخر سرمایه گذاران هستند که در ازای عملکرد نقدینگی اضافی خود را ارائه می دهند.

آنها می توانند صندوق های پرچین ، افراد با ارزش خالص بالا یا در واقع بانکهایی باشند که به دنبال منابع جایگزین عملکرد هستند.

دارایی های مالی تجارت بازده سرمایه گذار را با تنور کوتاه و همبستگی کم با دارایی های سنتی تقویت می کند. سرمایه گذاران با اشتها با ریسک مختلف برای تأمین نیازهای مختلف تأمین مالی وام گیرندگان تهیه می شوند.

واسطه های مالی

بسیاری از عوامل (کارگزاران) در یک معامله مالی تجارت از احزاب مختلف حمایت می کنند.

این کارگزاران با کمک به طرفین در برقراری ارتباط و مذاکره ، کمیسیون کسب می کنند. این هزینه کارگزاری می تواند یک درصد یا نرخ ثابت مبلغ مفهومی باشد.

در اینجا برخی از کارگزاران متداول که توسط مشاغل در بازار جهانی مالی تجارت قابل دسترسی هستند ، وجود دارد.

کارگزاران بیمه

آنها به مشتریان کمک می کنند تا ارائه دهندگان بیمه را پیدا کنند و در تحریم قرارداد کمک کنند.

به عنوان مثال ، میکروچیپ های گران قیمت برای وقایع پیش بینی نشده در هنگام حمل و نقل نیاز به پوشش بیمه دارند. بنابراین ، خریدار و فروشنده دوست دارند برای محافظت از میکروچیپ ها در برابر هرگونه خسارت ، بیمه نامه را تحت پوشش خود قرار دهند.

کارگزاران کشتی و حمل و نقل

این کارگزاران نقش اساسی در ردیف های اولیه زنجیره تأمین دارند.

آنها مواد اولیه و کالاها را در سراسر قاره ها جابجا می کنند. از این رو ، تسهیل فعالیت های بین المللی و فعالیت های واردات و صادرات.

به عنوان مثال ، معامله گران کالا (سنگ آهن ، زغال سنگ ، سویا ، شکر) با کارگزاران کشتی کار می کنند تا بار خود را پیدا کنند. به همین ترتیب ، کارگزاران کانتینر با ظروف (کالاها) با کشتی ها (حمل و نقل) مطابقت دارند تا کالاهای جهانی را تحویل دهند.

علاوه بر این ، اضافه کردن شرایط تجاری مربوطه می تواند احزاب درگیر را از خسارت های احتمالی محافظت کند. دریابید که چگونه Incoterms 2020 خطر را در طول فرآیند حمل و نقل مشخص می کند.

معرفی کنندگان

معرفی کنندگان SME یا ارائه دهندگان نقدینگی را با موسسات تأمین مالی متصل می کنند.

اینها می توانند مأمور یا افراد با تماس مناسب باشند. بنابراین ، قدرت آنها به توانایی های شبکه آنها متکی است.

آنها مجوزها و توانایی هایی برای فعالیت به عنوان مأمور وام ندارند. از این رو ، آنها برای تولید درآمدها به نمونه کارها گسترده خود از افراد ثروتمند ، صندوق های پرچین و دفاتر خانواده متکی هستند.

غذای اصلی

• امور مالی تجارت باعث کاهش ریسک همتایان KYC و دقت کافی که توسط سرمایه دار انجام می شود ، خطرات عدم حمل و نقل و عدم پرداخت را از خریدار یا فروشنده کاهش می دهد.
• 3 حزب اصلی برای انجام معامله مالی تجارت مورد نیاز است
  1. فروشنده به دنبال تأمین اعتبار
  2. وام دهنده سرمایه دار
  3. خریدار که باید وام دهنده را بازپرداخت کند
• وام دهنده می تواند یک موسسه مالی سنتی یا یک فن آوری جایگزین جایگزین باشد در حالی که موسسات سنتی از سرمایه ترازنامه خود برای اعطای بودجه استفاده می کنند ، گزینه های دیگر از پول سرمایه گذاران استفاده می کنند.
• یک شخص چهارم که به عنوان یک واسطه مالی شناخته می شود ممکن است گاهی اوقات وام گیرندگان درگیر شوند و ممکن است برای محافظت از کالاهای خود در برابر هرگونه خسارت یا خسارات پیش بینی نشده ، به مأمورین یا کارگزاران متصل شوند.

چه کسی می تواند از راه حل های مالی تجارت استفاده کند؟

مهم نیست که این تجارت چقدر بزرگ باشد ، بیشتر شرکت ها به دنبال راه حل های مالی تجارت هستند.

انتظار معمولاً برای تأمین کنندگان بزرگ مسئله ای نیست. آنها منابع نقدینگی متفاوتی و جریان نقدی ساده دارند. با این حال ، سرمایه در گردش اضافی به آنها کمک می کند تا معاملات تجاری مکرر را انجام دهند و تجارت خود را در این زمینه حفظ کنند.

در مقابل ، تأمین کنندگان کوچکتر برای مقاومت در برابر شرایط پرداخت تلاش می کنند. چرخه زندگی نقدی آنها کوتاه است و پول به سرعت وارد و خارج می شود.

این مشاغل می توانند از صنایع مختلف مانند:

• تولید
• خرده فروشی
• خودرو و حمل و نقل
• موسسات مالی

… و لیست ادامه می یابد!

6 نوع راه حل مالی تجارت

اکنون که همه چیز را در مورد نحوه کار مالی تجارت می دانید ، ممکن است کنجکاو باشید که بدانید راه حل ها چیست.

اگرچه هدف نهایی هر راه حل تأمین بودجه است ، اما 6 نوع اصلی برای برآورده کردن نیازهای مختلف مشاغل وجود دارد.

تأمین مالی فاکتور

تأمین مالی فاکتور یکی از محبوب ترین اشکال تأمین مالی ، جایی است که فروشنده پیش پرداخت نقدی در فاکتورهای مربوط به تاریخ آینده را بدست می آورد. بدهکار به جای فروشنده در این مورد مدیون شرکت تأمین مالی است.

در حالی که بانک های بزرگ مانند Barclays ، HSBC ، Hang Seng و O. C. B. C تأمین مالی فاکتور را ارائه می دهند ، چندین گزینه دیگر که وارد بازار می شوند ، به رشد مشاغل با این تسهیلات کمک می کنند.

روند تأمین مالی فاکتور به وضوح در راهنمای ما که توسط متخصصان سرپرستی شده است توضیح داده شده است.

تأمین اعتبار سفارش

تأمین مالی PO بخش پیش حمل و نقل روند زنجیره تأمین یک تجارت را تأمین می کند. سفارش خرید به عنوان وثیقه در این مورد کار می کند ، زیرا وجوه بر اساس PO صادر شده توسط خریدار اعطا می شود.

جوانب مثبت و منفی تأمین مالی سفارش خرید را با یک مثال تجاری که توسط تجزیه هزینه ها برای درک کامل پشتیبانی می شود ، بشناسید.

تأمین مالی زنجیره تأمین

تأمین مالی زنجیره تأمین (SCF) بخش پس از حمل و نقل فرآیند زنجیره تأمین را تأمین می کند و چرخه زنجیره تأمین نهایی یک تجارت را پوشش می دهد.

این کمک می کند تا صندوق های گره خورده در ردیف های زنجیره تأمین مانند حمل و نقل ، واسطه ها و سایر طرف های درگیر را باز کند. این کارآیی را به فعالیت های واردات و صادرات در امور مالی تجارت می افزاید.

ارزش مالی در مدیریت زنجیره تأمین را بدانید تا بدانید که چرا می تواند برای رشد تجارت شما بسیار حیاتی باشد.

تأمین مالی سرمایه در گردش

تأمین اعتبار سرمایه در گردش یک راه حل مناسب برای تحقق نیازهای کوتاه مدت یک تجارت است. مشاغل به دنبال سرمایه بدون فاکتور یا سفارش خرید می توانند این راه حل را انتخاب کنند.

این تسهیلات عملیات روزانه یک تجارت را تأمین می کند تا به آنها در پاسخگویی به خواسته های فصلی و نیازهای جریان پول کمک کند.

از مزایای تأمین مالی سرمایه در گردش پرده بردارید تا بدانید که چگونه می تواند تجارت شما را بدون توجه به اینکه با مشکلات جریان نقدی روبرو هستید یا خیر ، رشد دهد.

تأمین مالی تجارت الکترونیک

تأمین مالی تجارت الکترونیک آخرین افزودنی در لیست محصولات مالی تجارت است. پس از افزایش تقاضا برای بازارهای بازار مانند Lazada ، Ebay ، Alibaba ، JD ، Taobao و Amazon ، سرمایه داران جایگزین راه حل مالی تجارت الکترونیک را ایجاد کردند.

دریابید که چگونه امور مالی تجارت الکترونیک به فروشندگان آنلاین کمک می کند تا نقدینگی را برای بستن شکاف چرخه نقدی تجارت الکترونیکی خود بدست آورند.

اعتبارنامه

نامه اعتباری سندی است که توسط یک بانک صادر شده است. نامه اعتباری یک ابزار مشهور و مشهور مالی است که از آن استفاده می شود. این امر از فعالیت های تجاری بین المللی محافظت می کند.

چندین نامه اعتبار وجود دارد ، بسته به اینکه برای اهداف شخصی یا نیازهای تجاری باشد.

Velotrade با ارائه راه حل های سفارشی برای رفع هر نیاز تجاری فراتر از محصولات فوق است.