نحوه محاسبه ROI در ملک اجاره ای

به عنوان یک سرمایه گذار، باید بتوانید ROI یک ملک اجاره ای را محاسبه کنید. ROI کیفیت فرصت سرمایه گذاری موفق را تعیین می کند. بهتر است قبل از شروع هر گونه خرید ملک اجاره ای، با محاسبات مختلف راحت باشید و استفاده از آنها را یاد بگیرید.

بازگشت سرمایه (ROI) یک ملک بسیار مهم است زیرا می تواند تصویر واضحی از بازده بالقوه ملک پس از تمام هزینه ها، کارمزدها و مالیات ها به شما ارائه دهد. بازار گردشگری همیشه در نوسان است. و محاسبه ROI می تواند تصویر بهتری از سرمایه گذاری شما به شما بدهد.

اگر به دنبال خرید ملک اجاره ای جدید هستید، در اینجا همه چیزهایی که باید در مورد محاسبه ROI بدانید آورده شده است.

فهرست مطالب

ROI در ملک اجاره ای چیست؟

ROI مخفف عبارت Retu on Investment است. اساساً به این معنی است که در ازای سرمایه گذاری نقدی انجام شده چقدر سود دریافت خواهید کرد. ROI معمولاً به عنوان درصدی از هزینه سرمایه گذاری شما بیان می شود.

برای مثال، اگر 200 هزار دلار برای ملک اجاره ای پرداخت کنید و بازگشت سرمایه 5 درصد باشد، 10 هزار دلار سود خواهید داشت.

هدف از محاسبه ROI این است که به شما تصویر واضح تری از سودآوری یا عدم سود سرمایه گذاری شما بدهد. متأسفانه، هیچ محاسبه تعریف شده ای برای ROI وجود ندارد و ممکن است متوجه شوید که افراد متغیرهای خاصی را برای تغییر نتیجه شامل و حذف می کنند.

بسته به پرداخت نقدی یا تامین مالی، محاسبه ROI تغییر خواهد کرد. به همین دلیل است که قبل از شروع به ارائه پیشنهادات در مورد املاک، باید با تجزیه و تحلیل بسیار راحت باشید.

نرخ بازده ملک اجاره ای را چگونه محاسبه می کنید؟

سه روش کلیدی برای محاسبه ROI در ملک اجاره ای وجود دارد.

محاسبه ROI ساده

این ابتدایی ترین ماشین حساب است و به نرخ بازده نگاه می کند.

ROI = (درآمد حاصل از سرمایه گذاری هزینه سرمایه گذاری)/هزینه سرمایه گذاری

برای مثال، فرض کنید 100000 دلار در ملک اجاره ای سرمایه گذاری کرده اید و کل سود حاصل از سرمایه گذاری 120000 دلار است. نرخ بازده سرمایه گذاری شما:

بازگشت سرمایه = (120000 تا 100000 دلار) / 50000 دلار = 0. 2 = 20٪

همانطور که می بینید، این یک فرمول ROI بسیار ساده است. این از اعداد نسبتاً کلی استفاده می کند و به اندازه کافی مشخص نیست که به شما ایده روشنی از سود حاصله بدهد. محاسبات زیر کمی ریزتر هستند.

نرخ کلاه

نرخ کلاه یا نرخ سرمایه ، یک محاسبه متداول است که توسط سرمایه گذاران هنگام خرید املاک اجاره استفاده می شود. این می تواند سودآوری یک ملک اجاره را تعیین کند و همچنین چندین فرصت سرمایه گذاری در املاک را در برابر یکدیگر مقایسه کند. نرخ کلاه دقیق ترین روش برای تجزیه و تحلیل سرمایه گذاری اجاره کوتاه مدت نیست ، زیرا ارزش یک اجاره کوتاه مدت بر اساس املاک مسکونی قابل مقایسه در منطقه است ، نه اینکه براساس درآمد ملک باشد. نرخ کلاه یک محاسبه بسیار مفید برای خواص تجاری است.

نرخ کلاه نسبت بین درآمد عملیاتی خالص یک ملک و قیمت خرید آن است.

مرحله 1 - درآمد عملیاتی خالص = درآمد اجاره - هزینه های عملیاتی

مرحله 2 - نرخ کلاه = درآمد خالص عملیاتی/قیمت خرید 100 ٪

به عنوان مثال ، بیایید بگوییم که شما یک ملک اجاره ای را با قیمت 200000 دلار ، 1500 دلار در هزینه های بسته شدن و 10،000 دلار برای بازسازی خریداری کرده اید. کل سرمایه گذاری شما 211. 500 دلار خواهد بود.

اکنون ، مستاجران شما هر ماه 1000 دلار برای اجاره به شما پرداخت می کنند. این بدان معنی است که سالانه 12000 دلار به دست خواهید آورد. برای به دست آوردن ROI واضح تر ، می توانیم 2000 دلار از این تعداد برای تأمین هزینه های دیگر (مالیات ، بیمه ، نگهداری ، مدیریت املاک و غیره) کسر کنیم.

بنابراین ، بازده سالانه شما 10،000 دلار خواهد بود.

برای محاسبه ROI املاک اجاره ، ما باید بازده سالانه (10،000 دلار) را با کل سرمایه گذاری در این ملک تقسیم کنیم ، 211. 500 دلار.

نرخ کلاه = (10،000 دلار/211،500 دلار) x 100 ٪ = 4. 73 ٪.

نرخ بازده کل این ملک 4. 73 ٪ است.

محاسبه بازپرداخت پول نقد

محاسبه بازپرداخت پول نقد یا COC کمی پیچیده تر است اما برای هر سرمایه گذار با استفاده از امور مالی (وام/وام) برای پوشش خرید ملک اجاره ای ضروری است.

COC نسبت NOI سالانه ملک و کل پول نقد سرمایه گذاری شده در ملک اجاره است. فرمول به شرح زیر برای COC است:

COC = (جریان نقدی سالانه/کل پول نقد سرمایه گذاری شده) 100 ٪

به عنوان مثال ، بیایید بگوییم که شما یک ملک اجاره 200،000 دلاری خریداری کرده اید ، و 20 ٪ سپرده گذاری کرده اید و وام گرفتید. هزینه های شما برای واریز 40،000 دلار ، 3500 دلار برای هزینه های بسته شدن و 10،000 دلار برای بازسازی/رفع آن خواهد بود.

کل نقدی که شما سرمایه گذاری کرده اید 53،500 دلار (40،000 دلار + 3500 دلار + 10،000 دلار) است.

اما به یاد داشته باشید ، هنگام استفاده از وام یا وام ، هر ماه پرداخت بهره خواهید داشت که باید در محاسبه شما گنجانده شود. به عنوان مثال ، بیایید بگوییم که بهره 1000 دلار است و مستاجر شما هر ماه 1500 دلار پرداخت می کند.

این بدان معناست که شما در هر ماه 500 دلار پول نقد خواهید داشت.

پس از یک سال ، بازده سالانه شما 6000 دلار خواهد بود.

با استفاده از فرمول COC ، می توانیم جریان نقدی سالانه را با کل پول نقد سرمایه گذاری شده در ملک اجاره برای کشف ROI تقسیم کنیم.

نقدی بازده نقدی = (6،000/53،500) x 100 ٪ = 11. 2 ٪

این نرخ بازده سالانه شما در املاک اجاره شما است.

درصد ROI خوب چیست؟

بسته به اینکه از چه کسی می پرسید ، و چه وب سایتی را می خوانید ، پاسخ این سوال می تواند تفاوت چشمگیری داشته باشد. پاسخ واقعی این است که "بستگی دارد" زیرا نرخ بازده معقول برای سرمایه گذار و شرایط آنها و همچنین شرایط ملک (مکان ، قیمت اجاره ، خطرات و غیره) ذهنی است.

به طور معمول ، بازده خوب سرمایه گذاری شما 15 ٪+است.

با استفاده از محاسبه نرخ کلاه ، نرخ بازده خوب حدود 10 ٪ است.

با استفاده از محاسبه نرخ نقدی ، نرخ بازده خوب 8-12 ٪ است. برخی از سرمایه گذاران حتی یک ملک را در نظر نمی گیرند مگر اینکه محاسبه حداقل نرخ بازده 20 ٪ را پیش بینی کند. باز هم ، این به عنوان یک سرمایه گذار به عهده شماست و معیار شما برای نرخ بازده خوب چیست.

قانون 1 ٪ چیست؟

"قانون 1 درصد" یک قانون کلی برای کسانی است که در املاک اجاره سرمایه گذاری می کنند. از آن برای تعیین میزان هزینه برای خرید یک ملک اجاره استفاده می شود.

قانون 1 ٪ برای هر سرمایه گذار که صدها فرصت برای عبور از آن داشته باشد مفید است. عمیق تر رفتن به هر فرصتی ماه ها طول می کشد تا تکمیل شود. قانون 1 ٪ به به حداقل رساندن انتخاب شما و یافتن بهترین سرمایه گذاری سریعتر کمک می کند.

قانون این است که هنگام نگاه به سرمایه گذاری در املاک اجاره ای ، در حالت ایده آل ، شما می خواهید 1 ٪ از ارزش خرید را به عنوان اجاره ماهانه خود شارژ کنید.

به عنوان مثال ، شما یک ملک اجاره ای را با قیمت 100000 دلار خریداری می کنید. با استفاده از قانون 1 ٪ ، باید اطمینان حاصل کنید که می توانید 1000 دلار اجاره در هر ماه هزینه کنید.

این قانون کاملاً ضدعفونی کننده نیست و به عنوان یک راهنمای کلی برای کمک به سرمایه گذاران در بازده خوب در بین لیست عظیمی از سرمایه گذاری های بالقوه و از بین بردن هرگونه معاملات بد استفاده می شود.

برخی از منتقدین استدلال می کنند که قانون 1 ٪ به هیچ وجه یک قانون عالی نیست. این امر به این دلیل است که احتمالاً در مناطق بد احتمالاً قانون 1 ٪ را رعایت می کند ، و سن یا خسارت ملک را در نظر نمی گیرد.

بنابراین ، منتقدین می گویند که سرمایه گذاران که از این قانون 1 ٪ استفاده می کنند ، در شرایط نامناسب در مناطق بدخلقی شهرها به خواص خود می رسند. قانون 1 ٪ همچنین هزینه های عملیاتی یا جریان نقدی را در نظر نمی گیرد.

بنابراین ، احتمالاً فقط ارزش استفاده از قانون 1 ٪ را برای نمایش سریع تعداد زیادی از فرصت های سرمایه گذاری در املاک دارد. این نباید تنها ماشین حساب مورد استفاده شما باشد. درعوض ، از محاسبات بسیار کامل تر مانند نرخ کلاه و پول نقد در محاسبات نرخ نقدی استفاده کنید.

افکار نهایی

اگر در بازار اولین ملک اجاره ای یا دهم خود در بازار هستید ، مسلماً بهترین محاسبه برای کمک به شما در انتخاب بهترین سرمایه گذاری است. قانون 1 ٪ می تواند به سرعت تعداد زیادی از فرصت های سرمایه گذاری را به نمایش بگذارد ، اما از آن برای تصمیم نهایی خود استفاده نکنید.

دریافت پشتیبانی از خرید ملک اجاره می تواند دشوار باشد. در اینجا در فروشگاه کوتاه مدت ، ما می توانیم از طریق فرآیند ، از محاسبات سرمایه گذاری تا نقطه فروش ، به شما کمک کنیم تا به شما آموزش دهید تا بدون استخدام مدیران گران قیمت املاک خود را مدیریت کنید.

با شماره 800. 898. 1498 با ما تماس بگیرید یا از طریق ایمیل به ما ایمیل بزنید تا با یکی از اعضای تیم حرفه ای ما صحبت کنید. ما مشتاقانه منتظر کمک به شما هستیم.

اوری کارل

اوری کارل به عنوان یکی از 100 نفر برتر وال استریت ژورنال و 500 نماینده برتر نیوزویک در سال 2020 معرفی شد. اوری از سال 2017 بیش از 300 میلیون دلار در اجاره کوتاه مدت/تعطیلات به فروش رسانده است. یک سرمایه گذار با یک سبد بیش از 100 درب ، اوری متخصص در اتصال سرمایه گذاران با اجاره کوتاه مدت با بالاترین پتانسیل ROI است ، و سپس آنها را برای مدیریت کوتاه مدت خود آموزش می دهداجاره مدت از تلفن هوشمند خود از هر جای دنیا.